中國人民銀行上?？偛客嘎?，日前其制定了關(guān)于中國（上海）自貿試驗區跨境同業(yè)存單（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“自貿區同業(yè)存單”）境內發(fā)行人和境外發(fā)行人的兩份操作指引。這意味著(zhù)，上海自貿試驗區開(kāi)閘試水跨境同業(yè)存單產(chǎn)品。這是自貿區金融進(jìn)一步改革創(chuàng )新的重要動(dòng)作。

自貿區同業(yè)存單的推出，是上海自貿區金融市場(chǎng)深入發(fā)展重要的一步棋。推出該產(chǎn)品，將完善FT 賬戶(hù)體系的利率定價(jià)機制，繼續推進(jìn)利率市場(chǎng)化。同時(shí)也是創(chuàng )設主動(dòng)有效的流動(dòng)性管理手段，拓展區內銀行業(yè)存款類(lèi)金融機構的融資渠道，完善FT賬戶(hù)體系的貨幣市場(chǎng)功能。此外，推出該產(chǎn)品，對實(shí)施“一帶一路”戰略、降低社會(huì )融資成本、吸引全球金融機構參與自貿區金融活動(dòng)等，都具有重要作用。自貿區同業(yè)存單市場(chǎng)的快速發(fā)展還將為推出面向企業(yè)和個(gè)人的自貿區大額存單奠定基礎。

自貿區同業(yè)存單發(fā)行采取電子化的方式，在中國外匯交易中心建設的自貿區同業(yè)存單發(fā)行交易系統上公開(kāi)發(fā)行或定向發(fā)行。自貿區同業(yè)存單的發(fā)行利率、發(fā)行價(jià)格比照境內同業(yè)存單產(chǎn)品，以市場(chǎng)化方式確定。固定利率存單參考同期限上海銀行間同業(yè)拆借利率定價(jià)，浮動(dòng)利率存單以上海銀行間同業(yè)拆借利率為浮動(dòng)利率基準計息。

央行上?？偛恳逊謩e制定了有關(guān)境內和境外的《中國上海自貿試驗區跨境同業(yè)存單境內發(fā)行人操作指引》，并決定自公布之日起施行。該指引還指出，自貿區同業(yè)存單一般是人民幣，如有需要亦可發(fā)行外幣存單。

央行上?？偛坑嘘P(guān)發(fā)言人對此解讀稱(chēng)，作為貨幣市場(chǎng)工具，自貿區跨境同業(yè)存單以“自由貿易帳戶(hù)”為依托，面向金融機構投資者發(fā)行的記帳式定期存款憑證，將為推出面向和企業(yè)、個(gè)人的自貿區大額存單奠定基礎。

自貿區同業(yè)存單發(fā)行主體分“境內發(fā)行人”和“境外發(fā)行人”兩類(lèi)。該發(fā)言人強調，“境內發(fā)行人”包括自貿區內存款類(lèi)金融機構法人，及經(jīng)法人授權、已設立自貿區分帳核算單元（FTU）的上海地區存款類(lèi)金融機構；“境外發(fā)行人”包括中國境外及港澳臺地區註冊，并經(jīng)所在國家或地區金融監管當局、或行業(yè)協(xié)會(huì )認可的存款類(lèi)金融機構。

同時(shí)，在自貿區同業(yè)存單推出初期，將首先在自律機制成員范圍內試點(diǎn)發(fā)行。未來(lái)才將結合自貿區金融改革創(chuàng )新進(jìn)程，及自貿區同業(yè)存單市場(chǎng)發(fā)展情況，分批次擴大發(fā)行人范圍。

此外，外媒今年六月曾引述消息指出，包括中國銀行、工商銀行、建設銀行、浦發(fā)銀行和華瑞銀行，它們在自貿區的分行將首批在上海自貿區試點(diǎn)向境外金融機構發(fā)行同業(yè)存單。